博傻理论告诉你:请不要做楼市和股市中的傻子


先给大家讲一个故事:
一位石油大佬去天堂开会,他兴冲冲地跑进会议室,却发现座无虚席,早已经没了他的座位。于是他灵机一动,大喊一声:大家注意啦!听说,有人在地狱发现了石油!
此言一出,惊起千层浪,天堂里的石油大佬们都想赌一把,争先恐后地奔向地狱,生怕落后一步被别人抢走了利润。这时天堂顿时空了下来。这位发布消息的石油大佬正准备找个座位歇歇时,突然听到外面有一大群的人在议论地狱的石油是多么丰富。这位大佬愣住了,莫非地狱真的发现了大量的石油?于是他又急冲冲地跑向地狱。
结果地狱中并没有石油,只是空欢喜一场,为什么这位消息的发布者石油大佬也会跟风呢?背后的真相是怎样的呢?
这个故事告诉我们:地狱里是否有石油本是一场投机有游戏,由于利润的驱动,一群群傻子涌进地狱,不了解消息的真假,不验证价值的大小,就盲目跟风,最后总有一个傻子会一不小心成了游戏的最后接盘者。这个故事引出一个理论,叫做博傻理论,告诉我们投资要有立场,不要盲从,不要沉醉在虚幻的发财梦中,否则只会变成市场的牺牲品。

什么叫做博傻理论

博傻理论,是指在资本市场中,例如如股票、期货市场等,疯狂的人们大多有一个买涨的心理,完全不管某个商品的真实价值而愿意花高价购买,是因为他们预期未来会有一个更大的笨蛋将花更高的价格,从他们那儿把这个商品买走。
博傻理论告诉我们一个很重要的道理:在这个世界上,傻不可怕,可怕的是做最后一个傻子。这多么形象地描绘股市、楼市中疯狂的投资写照。

然而,傻子也是分两种的

第一类:感性博傻。这类人在购买某件商品时,不知道自己已经卷入了一场博傻游戏,更不知道泡沫可能快要见顶了,随时可能崩盘。例如,在中国股市高涨的时候,有庄家在背后人为抬高股价,等到一群不明真相的傻子砸入大量资金涌入股市之后,庄家眼瞅着手中的股价涨到差不多了,该赚的也赚了,就在股价高点抛售逃离,随后恐慌情绪弥漫,跟风抛售股票的人越来越多,股价一泻千里,结果被套牢的是最后高点接盘的傻子。
第二类:理性博傻。这类人清楚地知道博傻游戏的相关规则,只是他们相信在当前火爆的情况下,还有更多更傻的投资者会介入接盘,因此才会投入少量资金赌一把(注意:正因为他们理性,才只投入少量的资金参与这场博傻游戏,所以很难亏得倾家荡产,甚至他们也懂得止损)。
理性博傻能赢利的前提是,有更多的傻子来接棒,这个判断可不能失误。当大家普遍感觉当前价位已经偏高,需撤离观望时,真正的高点也就来了。你是撤离这场赌博游戏,还是继续在更高点等待傻子出现?
“要博傻,但一定不要做最傻的那个人”,说起来简单,做起来难。一不留神,理性博傻者可能就成为最傻者,谁要他加入了傻瓜的候选队伍呢?所以,要参与博傻,理性的投资者必须身经百战才可以。
例如,现在的楼市涨得红红火火的,有的一线城市传出来的个别楼盘价格下调,也只是假摔而已。放眼望去,依旧是楼市江山一片红。于是,大量投机客抱着一个信念:一线城市再涨十年没有问题,大量的资金涌入楼市,一定程度上助推楼市越涨越生猛。世界上没有永远只涨不跌的商品,但是楼市什么时候见顶,这个时间点谁也不好预测。随后,一批接着一批的博傻者参与这场楼市投机游戏,让楼市的泡沫越来越膨胀。价格暴涨背后,危机四伏,能在正确的时间点大赚一笔退出楼市击鼓传花的游戏才是赢家。
对于抗压能力低,资金不足的群体,例如农工、学生等,就不要在国家的号召之下瞎激动了,你见过股市暴跌之后,配资炒股亏得倾家荡产要跳楼的吗?你见过美国楼市大次贷危机下,还不起房贷,房屋被银行收走,流落街头的人们吗?
博傻游戏有风险,请你三思再入局。

此类的博傻案例在现实生活中应用也非常广,举几个例子

案例一、无名氏的公司怎么骗了无数人?
1720年,英国股票投机狂潮中有这样一个插曲:一个无名氏创建了一家莫须有的公司。自始至终无人知道这是一家什么公司,但认购时近千名投资者争先恐后把大门挤倒。没有多少人相信他真正获利丰厚,而是预期有更大的笨蛋会出现,价格会上涨,自己能赚钱。令人意外的是,连大科学家牛顿也参与了这场投机,并且最终成了最大的笨蛋。他因此感叹:“我能计算出天体运行,但人们的疯狂实在难以估计。”
在这种疯狂的状态下,大家的心理是自己买贵了无所谓,只要找到一个比你更傻的人就成功了。
案例二、郁金香的泡沫悲剧
人们很难想象,一株小小的植物竟能引发一场投机狂潮,被称为“郁金香现象”。
郁金香曾在荷兰风靡一时,人们对它表现出一种病态的仰慕,以拥有这种花卉为荣。于是人们竞相抢购,郁金香迅速膨胀为虚幻的价值符号,令千万人为之疯狂,随后一大批投机者趁机加紧炒作。最后,一株小小的郁金香竟然表现出几匹马的价值(当年的马可是很贵的交通工具)。一年时间内,它的身价暴涨了5900%。
所有的投机行为都有一个特点,在价格刚开始上涨时,大批的投机客介入炒作,等价格达到不可思议的高位时,任何风吹草动都可能导致整个市场崩盘。一旦有人产生恐惧的情绪开始抛售,郁金香价格便一泻千里,暴跌不止,无人无津。一夜之间,多少人变成了穷光蛋,甚至是乞丐,连一些荷兰大贵族也陷入了无法挽救的破产命运。
暴涨必有暴跌,当人们开始寻找替罪羊的时候,却极力回避荷兰全国上下一致无理性的投机这一罪魁祸首。投资者为自己的狂热付出了太大的代价。在郁金香经济昙花一现之后,荷兰的经济陷入了长期的大萧条。
案例三、恐慌情绪下的抢盐风波
日本大地震导致日本福岛核电站核泄漏事故发生后,欧美部分地区公众开始购买碘盐防止核辐射,中国一些地方也出现了公众盲目抢购碘盐的情况。
为什么要抢盐?理由简单,说是日本地震、海啸、核电站爆炸,导致海水受污染,于是盐受污染,以后海盐不能用了,于是食盐不能吃了,于是以后会涨价,甚至没有盐了。
很快,全国多地超市的食盐被抢购一空。甚至出现不良商家抬高盐价,但是仍有恐慌的群众高价也要囤盐。
当谣言澄清,食盐抢购潮逐步退去,各地又纷纷涌现退盐一族,可谓"买也匆匆,退也匆匆"。本质上购盐是一种自愿行为,你是高价买了盐,可是商家是有权不予退货的。你就可能不小心成了这场风波中最后一个傻瓜。
由此你想到了什么?中国的股市。
股市也是同样的原理,当股票的价格不断被推高时,终有一天股票价格会脱离实际价值。但是总有人相信,将来有更傻的人会接过他们手中烫手的股票。投资经验越丰富的老手,越会远离股市博傻,而要套住一个新股民则非常容易。一旦股市崩盘,则是谁也无法阻止的,最先亏损的是刚入场的散户,他们总是后知后觉。
在股市大涨的刺激下,很多股民看着低价的ST股天天涨停,谁还管这家公司有没有亏损、是不是存在退市风险、有没有庄家在背后做手脚,只要上冲涨停就敢买进,完全是赌徒的心理。当股民丧失了理智,只靠冲动和本能去买卖股票时,毫无分析地进入市场,甚至透支博傻,最后只会落一个巨亏的下场。
成功的投资人早已告诫我们,在股市中,不是比谁赚得多,而是比谁活得久。
为什么很多人懂得博傻理论背后的风险,还是要义无反顾的投身进来呢?一个字,皆因“贪”。给你过多的黄金,你也拿不走;给你过轻,你觉得得到的太少,这就是人性。


现实生活中,那些成为最傻的人,除了习惯性跟风投机炒作之外,还很贪婪。在博弈中,他们为了获得最大化的利益,总是期待最后一个傻子的出现,结果越贪婪越失去理性,一不小心成了最后一个接盘的笨蛋。所以,当贪念起时,别忘了提醒自己,贪婪会把你带向破产的悬崖。



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95919000:2017-06-24 01:11:24